Job Category: Compliance Operations

Job Description:

Propósito del rol

Dirigir la función de gestión integral de riesgos de la Compañía, asegurando el diseño, implementación, mantenimiento y fortalecimiento del Sistema Integral de Administración de Riesgos (SIAR), el SARAS y la Función Actuarial.

El cargo debe proporcionar a la Alta Gerencia y a la Junta Directiva una visión integral y técnicamente sustentada del perfil de riesgo, promover el cuestionamiento efectivo de las decisiones de negocio, verificar la coherencia entre estrategia, apetito de riesgo, capital, liquidez y solvencia, y asegurar el cumplimiento de la regulación local y de los estándares corporativos aplicables.

Responsabilidades principales

Sistema Integral de Administración de Riesgos (SIAR)

Liderar el mantenimiento y revisión periódica del SIAR, asegurando que su alcance cubra todos los riesgos inherentes al negocio, que la estructura de gobierno defina responsabilidades claras.

Actualizar con la Alta Gerencia el apetito, capacidad, tolerancias, límites y umbrales, asegurando su alineación con el plan de negocio, capital, liquidez, rentabilidad, volatilidad, solvencia y escenarios prospectivos; someterlo a aprobación de la Junta Directiva y monitorear su cumplimiento.

Identificar, evaluar y priorizar riesgos materiales individuales, agregados y emergentes; analizar su evolución, interdependencias, concentraciones, velocidad de materialización e impacto potencial sobre estrategia, resultados, capital, liquidez, solvencia y reputación y emitir recomendaciones a la administración.

Dirigir la formulación y actualización de políticas, procedimientos, metodologías, modelos, indicadores, alertas tempranas, límites y controles de segundo nivel. Asegurar que exista gobierno de modelos, documentación de supuestos y datos, validación independiente, pruebas de desempeño, backtesting y seguimiento de limitaciones.

Supervisar el riesgo de mercado, liquidez, crédito, contraparte y país. Asegurar que el equipo genere y valide análisis técnicos sobre VaR, sensibilidad, backtesting, estrés, brechas y flujos de liquidez, calidad crediticia,



límites por emisor y contraparte y exposición de inversiones que respaldan reservas.

D Asegurar una visión integrada de los riesgos de suscripción, tarifación, descuentos, reservas técnicas, liquidez, reaseguro, contraparte, siniestralidad, acumulaciones y eventos catastróficos. Desafiar las políticas y resultados de la primera línea y articularlos con la Función Actuarial, el programa de reaseguro, el apetito de riesgo y la solvencia.

Asegurar la identificación de riesgos por procesos, supervisar la medición inherente y residual, el registro de eventos, los indicadores, la continuidad del negocio, la tercerización y los planes de contingencia.

Definir y supervisar el proceso de autoevaluación de riesgos y controles por procesos.

Evaluar antes de su aprobación los riesgos de nuevos productos, canales, mercados, inversiones, programas de reaseguro, tercerizaciones críticas, y demás iniciativas materiales.

Coordinar el programa de Definir escenarios, coordinar las pruebas de estrés, analizar resultados y proponer planes de mitigación. Evaluar la coherencia del perfil de riesgos.

Preparar y presentar informes ejecutivos, comprensibles y técnicamente sustentados a la Alta Gerencia, Comité de Riesgos y Junta Directiva sobre perfil y apetito, concentraciones, tendencias, escenarios, límites, capital, liquidez, solvencia, eventos materiales y recomendaciones.

Liderar la implementación y sostenibilidad del SARAS: Definir y ejecutar la hoja de ruta de implementación, gobierno, recursos, datos, metodologías, controles y entregables que permitan cumplir oportunamente la regulación, integrando el SARAS al SIAR y considerando los lineamientos corporativos.

Reportes:



Presentar a la Junta Directiva y Alta Gerencia el informe anual sobre el nivel de riesgo; mantener evidencia disponible para la SFC; y supervisar capacitación para la Junta, Alta Gerencia y función de riesgos.

Función Actuarial como Middle Office

Supervisar la evaluación de productos, precios y suscripción: Asegurar que la Función Actuarial evalúe el diseño y fijación de precios, suficiencia de primas, descuentos, condiciones de producto y políticas de suscripción; que identifique desviaciones, tendencias adversas y riesgos de nuevas iniciativas; y que formule recomendaciones antes de decisiones materiales.

Asegurar una revisión independiente de metodologías, supuestos, estimaciones, suficiencia, incertidumbre y calidad de datos utilizados en reservas técnicas y otras obligaciones contractuales.

s: Asegurar que la Función Actuarial revise los modelos de exposición y capacidad de los programas de reaseguro para mitigar el perfil de riesgo de la Compañía.

Garantizar que la Función Actuarial informe de forma periódica, exacta y comprensible a la Junta Directiva y Alta Gerencia sobre precios, suscripción, reservas, reaseguro, modelos, estrés, capital y asuntos materiales; realizar seguimiento a las decisiones y recomendaciones.

Perfil Requerido

Formación académica

Título profesional en Actuaría, Economía, Finanzas, Ingeniería, Estadística, Matemáticas, Contaduría, Administración u otra disciplina afín con sólida formación cuantitativa y experiencia demostrable en seguros.

Inglés intermedio

Experiencia

Mínimo ocho (8) años de experiencia cualificado, de los cuales al menos cinco (5) deben estar relacionados con gestión integral de riesgos en entidades financieras o aseguradoras.

Mínimo tres (3) años liderando equipos, metodologías, comités o funciones de segunda línea.

Competencias

Pensamiento crítico y cuestionamiento efectivo

Visión estratégica

Aprovechamiento estratégico de la Inteligencia Artificial

Comunicación ejecutiva

Independencia y criterio

Liderazgo de talento especializado

Orientación a datos

Gestión del cambio

📌 Director de Riesgos (Colombia)
🏢 Chubb
📍 Colombia