¡Únete a Solventa y Transforma datos en decisiones reales de crédito !

En Solventa Fintech trabajamos en la evolución de los modelos y estrategias que soportan la originación de créditos personales online, con presencia en Argentina, Colombia y Perú.

Buscamos un/a Científico(a) de Datos Senior especializado(a) en Riesgo de Crédito, con experiencia comprobable en construcción y optimización de modelos predictivos aplicados a originación de créditos, que quiera asumir un reto técnico de alto impacto: convertir grandes volúmenes de datos en mejores decisiones de aprobación, riesgo y rentabilidad.

Esta posición tendrá un rol principal en la evolución de nuestros modelos de decisión, trabajando con información histórica, comportamiento de clientes y decisiones reales de originación.

Buscamos un perfil fuertemente analítico y técnico, con capacidad para transformar datos en mejores decisiones de aprobación, monto, plazo, riesgo y rentabilidad.

¿Cuál será tu desafío?

- Diseñar, desarrollar y optimizar modelos de riesgo de crédito.
- Construir modelos de probabilidad de mora, default, fraude y comportamiento.
- Desarrollar nuevas variables y realizar feature engineering sobre información de burós, comportamiento del cliente y fuentes alternativas.
- Realizar backtesting y comparar nuevos modelos contra los actualmente utilizados.
- Diseñar estrategias Champion / Challenger.
- Analizar estabilidad, drift y deterioro de performance de los modelos.
- Determinar puntos de corte y estrategias de aprobación.
- Optimizar simultáneamente tasa de aprobación, nivel de riesgo y rentabilidad.
- Convertir modelos estadísticos en reglas y estrategias concretas de decisión.
- Trabajar conjuntamente con Riesgo,



Tecnología y Negocio para llevar los modelos a producción.

¿Qué buscamos?

- Experiencia comprobable como Data Scientist Senior, Credit Risk Modeler o especialista en Modelos de Riesgo.
- Experiencia desarrollando modelos para créditos de consumo, préstamos personales, tarjetas, fintech, bancos o entidades financieras.
- Dominio avanzado de Python y SQL.
- Sólidos conocimientos de estadística y Machine Learning.
- Experiencia con modelos como Logistic Regression, Gradient Boosting, XGBoost, LightGBM, Random Forest u otras técnicas de clasificación.
- Manejo de métricas como ROC-AUC, Gini, KS, Lift, Precision/Recall.
- Experiencia en explainability e interpretación de modelos.
- Conocimiento de análisis de vintages, cohortes, roll rates y curvas de mora.
- Experiencia trabajando con plataformas de Machine Learning empresarial y/o AutoML.
- Experiencia implementando y monitoreando modelos en producción.

Valoramos especialmente

- Experiencia trabajando con burós de crédito en Colombia, información alternativa y modelos de decisión para originación digital de alto volumen.
- Experiencia en: Credit Decisioning · Model Monitoring · MLOps · Champion/Challenger · Model Governance · Alternative Data · Fraud Models.

Beneficios

- Salario competitivo, acorde con experiencia y perfil.
- Contrato: Término indefinido.
- Modalidad presencial: Bogotá – Zona Norte.
- Horario: lunes a viernes, 8:00 a.m. a 5:30 p.m.
- Participación en proyectos de una Fintech con presencia internacional.
- Exposición a grandes volúmenes de datos y decisiones reales de crédito.
- Trabajo transversal con equipos de Riesgo, Tecnología y Negocio.
- Un reto con alto nivel de impacto en la evolución de las estrategias de crédito.

📌 Científico de Datos Senior especializado en Riesgo de Crédito (Bogotá)
🏢 Solventa Fintech
📍 Bogotá