¡Únete a Solventa y Transforma datos en decisiones reales de crédito !En Solventa Fintech trabajamos en la evolución de los modelos y estrategias que soportan la originación de créditos personales online, con presencia en Argentina, Colombia y Perú.Buscamos un/a Científico(a) de Datos Senior especializado(a) en Riesgo de Crédito, con experiencia comprobable en construcción y optimización de modelos predictivos aplicados a originación de créditos, que quiera asumir un reto técnico de alto impacto: convertir grandes volúmenes de datos en mejores decisiones de aprobación, riesgo y rentabilidad.Esta posición tendrá un rol clave en la evolución de nuestros modelos de decisión, trabajando con información histórica, comportamiento de clientes y decisiones reales de originación.Buscamos un perfil fuertemente analítico y técnico, con capacidad para transformar datos en mejores decisiones de aprobación, monto, plazo, riesgo y rentabilidad.- Diseñar, desarrollar y optimizar modelos de riesgo de crédito.- Construir modelos de probabilidad de mora, default, fraude y comportamiento.- Desarrollar nuevas variables y realizar feature engineering sobre información de burós, comportamiento del cliente y fuentes alternativas.- Realizar backtesting y comparar nuevos modelos contra los actualmente utilizados.- Diseñar estrategias Champion / Challenger.- Analizar estabilidad, drift y deterioro de performance de los modelos.- Determinar puntos de corte y estrategias de aprobación.- Optimizar simultáneamente tasa de aprobación,



nivel de riesgo y rentabilidad.- Convertir modelos estadísticos en reglas y estrategias concretas de decisión.- Trabajar conjuntamente con Riesgo, Tecnología y Negocio para llevar los modelos a producción.- Experiencia comprobable como Data Scientist Senior, Credit Risk Modeler o especialista en Modelos de Riesgo.- Experiencia desarrollando modelos para créditos de consumo, préstamos personales, tarjetas, fintech, bancos o entidades financieras.- Dominio avanzado de Python y SQL.- Sólidos conocimientos de estadística y Machine Learning.- Experiencia con modelos como Logistic Regression, Gradient Boosting, XGBoost, LightGBM, Random Forest u otras técnicas de clasificación.- Manejo de métricas como ROC-AUC, Gini, KS, Lift, Precision/Recall.- Experiencia en explainability e interpretación de modelos.- Conocimiento de análisis de vintages, cohortes, roll rates y curvas de mora.- Experiencia trabajando con plataformas de Machine Learning empresarial y/o AutoML.- Experiencia implementando y monitoreando modelos en producción.Valoramos especialmente- Experiencia trabajando con burós de crédito en Colombia, información alternativa y modelos de decisión para originación digital de alto volumen.Ventajas:- Salario competitivo, acorde con experiencia y perfil.- Modalidad presencial: Bogotá – Zona Norte.- Participación en proyectos de una Fintech con presencia internacional.- Exposición a grandes volúmenes de datos y decisiones reales de crédito.- Trabajo transversal con equipos de Riesgo, Tecnología y Negocio.- Un reto con alto nivel de impacto en la evolución de las estrategias de crédito.#J-18808-Ljbffr

📌 Científico De Datos Senior Especializado En Riesgo De Crédito (Bogotá)
🏢 Solventa Fintech
📍 Bogotá